9月11日消息，財新網報道稱，工行湖北省十堰分行被曝近年來連續向一些關聯企業集團或“系”提供違規融資，其中典型的一例是向陳智軍的關聯企業違規放貸，涉及15戶關聯企業，逾6億元，已經全部不良。
工行湖北省十堰分行違規放貸在工行湖北省分行還不是個案，此前工行湖北省襄陽分行被曝出132億元虛假理財一案。工行湖北省襄陽支行在2014年11月至2016年8月期間，同浙商銀行西安分行、中信銀行深圳分行、平安銀行佛山分行違規簽訂法人理財綜合服務協議。
據悉，工行襄陽分行通過發行虛假理財產品，共募集資金132億，資金主要投向了襄陽本地的房地產企業，而這些投向是不符合工行信貸規定的。其中浙商西安48.5億、中信深圳24.5、平安佛山59億。
湖北銀監局襄陽分局曾對工行假理財案作出處罰，其中因為違規辦理同業業務，罰款人民幣35萬元，原行長張輝對此事負有領導責任，被取消高管任職資格3年。
工行湖北分行就襄陽分行理財事件進行回應稱，襄陽分行開展的是表外融資業務，其中確有違規之處，但不是虛假理財。目前，相關業務資金90%已收回，剩余資金近期預計也可全部收回。
另外，工行除了對湖北省分行及二級分行管理失控，黑龍江省分行及二級分行也遭到嚴厲處罰。2018年1月14日，黑龍江銀監局對工行黑龍江省分行及轄內13家二級分行違規銷售對公理財產品作出的處罰：涉案金額高達54億元，機構罰款3000多萬元，個人罰款90萬元，15名高管人員被處罰。
黑龍江銀監局公告稱，盡管對公理財已全部結清，未形成實質損失，但暴露出省分行及其轄內分支機構經營管理存在嚴重問題。
工行黑龍江分行表示：“針對我行部分分支機構在對公理財業務方面存在的不規范問題，我行按照監管要求和總行部署認真進行了自查自糾、嚴格整改，并嚴肅處理了相關責任人。目前，相關資金已全部收回。同時，針對這些問題，我行從合規文化、制度、流程、系統硬控制等多方面入手，釆取針對性措施消除風險隱患，確保相關業務風險可控。”
